Vous souhaitez reproduire l’évolution du Nasdaq avec un tracker ? C’est une excellente idée. L’indice phare des valeurs technologiques américaines a connu ces dernières années une croissance considérable.
Autour de 4 000 points en 2016, il tourne autour de 13 000 points désormais.
Qu’est-ce que le Nasdaq ?
Le Nasdaq-100, plus souvent résumé par « Nasdaq » est le principal indice boursier des valeurs technologiques de la Bourse Américaine.
L’indice est composé de 100 entreprises. Il y a un turnover plus important que dans le Dow Jones (plutôt composé de valeurs industrielles), mais plusieurs valeurs comptent pour près de la moitié de l’indice.
C’est le cas de grosses capitalisations comme Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Alphabet (Google), Intel…
L’objectif d’un tracker Nasdaq est de prendre des actions dans toutes les entreprises qui compose l’indice pour évoluer de façon similaire.
Ainsi, un tracker classique et passif doit augmenter de 2% si l’indice Nasdaq augmente de 2%, et baisser de 1% s’il baisse de 1%.
D’autres trackers sur le Nasdaq peuvent utiliser des effets de levier ou avoir une gestion plus active avec des gérants faisant des arbitrages sans toujours garder des actions d’entreprise exactement conformes à leur poids dans l’indice.
Il est à noter que le Nasdaq connaît plus de fortes croissances et décroissances que les autres secteurs. En pleine crise du Covid, il a fortement augmenté avec une hausse d’utilisation des outils technologiques.
En revanche, quand l’économie est à la baisse, les investisseurs institutionnels ont tendance à privilégier des marchés plus traditionnels. Cependant, l’étude de la courbe du Nasdaq-100 ne laisse aucune place au doute : c’est un indice qui a une croissance potentielle énorme et ce n’est pas fini.
Les 3 meilleurs trackers Nasdaq
Rappel : Un tracker est un ETF (Exchange Traded Funds). Ce fonds côté permet avec une action d’investir sur un ensemble d’actions. Un tracker peut comprendre toutes les actions d’un indice (ex : CAC40), d’un pays, d’un secteur d’activité…
Les chiffres, prix, stats donnés dans cet article peuvent avoir évolué depuis la date de rédaction de l'article.
Lyxor NASDAQ 100
- Code ISN: LU1829221024
- Gérant: Lyxor
- Frais de gestion : 0.30%
- Notation Morningstar: 5/5
- Risque du fonds: 6/7
- Éligibilité PEA : non
- Éligibilité SRD : oui
Le Lyxor Nasdaq 100 est le tracker le plus populaire pour investir sur l’indice américain via un compte-titres. En effet, il n’est pas éligible au PEA.
Actuellement, il possède la note maximale sur Morningstar et son ratio de Sharpe est excellent. Avec 1.38 sur 10 ans, il démontre un investissement rentable sur les dernières années.
Ce fonds se classe parmi les meilleurs de sa catégorie. Il est 7ème sur 5 et 10 ans. Moins liquide que le tracker Lyxor Pea, il génère cependant de gros volumes d’achats et de ventes par jour. Vous n’aurez donc aucune difficulté à vendre vos titres ou en acheter.
Télécharger le DICI Lyxor LU1829221024
LYXOR NSDQ 100 PEA
- Code ISN: FR0011871110
- Gérant: Lyxor
- Frais de gestion : 0.30%
- Notation Morningstar: 4/5
- Risque du fonds: 6/7
- Éligibilité PEA : oui
- Éligibilité SRD : non
Si vous n’avez pas atteint le plafond maximal du PEA, vous avez tout intérêt à investir sur le Nasdaq via ce placement. Sa fiscalité est allégée.
Ce tracker Lyxor PEA Nasdaq est éligible au PEA. En effet, si les valeurs d’une société américaine sont inaccessibles sur PEA, un fonds européen gérant des actions américaines l’est.
Le tracker est donc votre seul moyen de miser sur la réussite future de cet indice via un plan d’épargne actions. Beaucoup d’investisseurs ont fait ce pari. La liquidité de ce tracker est très élevée avec des échanges constants.
Les frais sont limités à 0.30% par an. Créé en 2014, ce tracker Lyxor est 9ème de sa catégorie sur 5 ans et a depuis sa création, toujours performé.
Si vous êtes intéressé par investir aux Etats-Unis, et plus précisément dans les valeurs technologiques, via un PEA, c’est LE tracker indispensable !
Télécharger le DICI Lyxor FR0011871110.
AMUNDI ETF NDX-B
AMUNDI ETF NDX-B- Code ISN: LU1681038326
- Gérant: Amundi
- Frais de gestion : 0.13%
- Notation Morningstar: 5/5
- Risque du fonds: 6/7
- Éligibilité PEA : non
- Éligibilité SRD : non
Si vous souhaitez passer par un autre gérant que Lyxor, ce fonds d’Amundi est une bonne alternative. Ses frais de gestion courantes sont minimes, seulement 0.13%.
Mieux, il affiche des performances sur le long terme qui en font un investissement très rentable. Il est 5ème sur 10 ans, 6ème sur 5 ans et 11ème sur 3 ans.
Son cours est plus élevé que les ETF Lyxor précédents, mais restent accessibles à tous les portefeuilles. Le produit est liquide.
Bref, Amundi ETF NDB-X fait parfaitement son travail en reproduisant son indice de référence, le Nasdaq-100. Malheureusement, il n’est pas éligible au PEA.
Télécharger le DICI Amundi LU1681038326.
Pourquoi investir dans un ETF sur le Nasdaq ?
Les avantages d’un fonds indiciel sur le Nasdaq :
- Miser sur les valeurs technologiques via l’indice qui a connu la plus forte croissance ces dernières années.
- Pouvoir profiter de la hausse du Nasdaq via un PEA (selon le tracker retenu).
- Des frais de gestion minimes pour les trackers indiciels.
- Une action sur un tracker vous permet de mettre une pièce sur les 100 meilleures valeurs technologiques américaines.
- L’indice semble promis à un beau futur avec des innovations constantes dans le domaine.
- Les principaux trackers sur le Nasdaq ont une liquidité forte.
Les inconvénients d’un fonds indiciel sur le Nasdaq :
- L’indice connait de fortes variations par rapport à d’autres indices.
- Quelques valeurs seulement représentent près de 50% de l’indice.
- Quelques ETF seulement sont éligibles au PEA.
Avoir un portefeuille diversifié sans une ligne technologique est impossible aujourd’hui. Des capitalisations boursières comme celles de Apple et Facebook ont connu des croissances extraordinaires ces dernières années. D’autres comme Microsoft et Intel sont devenues des valeurs sûres, assurant un bon rendement.
L’indice du Nasdaq n’est donc pas une promesse sur l’avenir. Le marché technologique est déjà là et le futur s’annonce encore plus brillant.
Il est souvent cher d’acheter des actions américaines chez les courtiers français et elles ne sont éligibles qu’avec les comptes-titres (et donc fortement taxées). Investir sur le Nasdaq via un tracker PEA doit faire partie de vos priorités.
Si votre PEA est plein, le faire avec un compte-titres vous soulage de quelques frais. Il vaut mieux payer une seule commission pour un tracker, que les multiplier en prenant vingt valeurs technologiques.
