Vous voulez profiter de la solidité du tissu industriel américain pour faire fructifier votre patrimoine ? Investissez sur le Dow Jones !
Autour de 1 000 points en 1983, il était à 10 000 points en 2010 et est aujourd’hui, à plus de 32 000 points.
Pour faire simple, si vous aviez investi 10 000€ en 2010 de façon passive sur cet indice, vous auriez désormais 32 000€ (hors frais). Et si vous l’aviez fait en 1983, vous auriez 320 000€. Vous connaissez un autre placement aussi rentable ?
Pour en profiter, voici quelques informations sur le Dow Jones Industrial Average (c’est son nom complet) et quelques trackers indiciels indexés sur le cours du DJIA.
Qu’est-ce que le Dow Jones ?
Le Dow Jones est considéré comme l’indice doyen de la Bourse Mondiale. Il est le plus vieil indice de la Bourse de New-York. Il a été créé en 1896.
Il comprend 30 entreprises. Si le Nasdaq concerne les valeurs américaines technologiques, le Dow Jones est davantage considéré comme l’indice industriel (même s’il comprend d’autres secteurs).
Actuellement, des entreprises comme Boeing, Coca Cola, JP Morgan Chase & Co, Nike, Procter & Gamble, Verizon, Visa, Wal-Mart, Walt Disney y figurent.
Comme pour tous les indices, des valeurs sortent et d’autres entrent. Mais, le Dow Jones ne comprend pas, comme le CAC40 en France, les plus grosses capitalisations boursières américaines. Le Dow Jones Industriel Average est donc composé d’entreprises anciennes, solides et qui possèdent encore tous les atouts pour continuer leur route vers les profits.
Les 3 meilleurs trackers Dow Jones
Rappel : Un tracker est un ETF (Exchange Traded Funds). Ce fonds côté permet avec une action d’investir sur un ensemble d’actions. Un tracker peut comprendre toutes les actions d’un indice (ex : CAC40), d’un pays, d’un secteur d’activité…
Les chiffres, prix, stats donnés dans cet article peuvent avoir évolué depuis la date de rédaction de l'article.
Lyxor DJIA PEA
- Code ISN: FR0011869270
- Gérant: Lyxor
- Frais de gestion : 0.50%
- Notation Morningstar: 3/5
- Risque du fonds: 6/7
- Éligibilité PEA : oui
- Éligibilité SRD : non
Le gros avantage de ce tracker indiciel sur le Dow Jones est qu’il est éligible au PEA. Il vous permet donc de profiter pleinement de la fiscalité allégée du Plan d’Epargne Actions.
Géré par Lyxor, ce tracker sur le DJIA possède une forte liquidité. Il est donc facile d’en acheter ou d’en vendre.
Les frais de gestion sont plutôt élevés. En effet, si un OPVCM classique géré activement affiche souvent des frais de 1 à 3%, les trackers qui répliquent des indices ont toujours des frais plus bas. Ce tracker est à 0.50% de gestion courante.
Concernant les performances, elles sont moyennes par rapport aux trackers selon Morningstar, mais sont bonnes par rapport à beaucoup d’autres indices. Sur 3 ans, le tracker a fait +27.56% et sur 5 ans, +69.60%. Ce sont de très bons résultats, mais moins que la moyenne observée.
Donc, si vous souhaitez un tracker sur le Dow Jones éligible au PEA, c’est le tracker à privilégier. Si vous avez un compte-titres, Lyxor a un peu mieux.
Télécharger le DICI Lyxor DJIA PEA – FR0011869270
LYXOR ETF DJIA
- Code ISN: FR0007056841
- Gérant: Lyxor
- Frais de gestion : 0.40%
- Notation Morningstar: 3/5
- Risque du fonds: 6/7
- Éligibilité PEA : non
- Éligibilité SRD : oui
Également géré par Lyxor, cet ETF est un peu le pendant du premier tracker de cette page pour le compte-titres.
En effet, il n’est pas éligible au PEA. Ses frais sont similaires avec 0.40% de gestion courante.
Les performances passées sont légèrement meilleures, ce qui lui faut une note de 3/5 sur Morningstar.
Sur 5 ans, le tracker enregistre une hausse de 69.64%. Sur 3 ans, ce chiffre est de 27.61%.
Si votre PEA est déjà plein et que vous souhaitez investir sur le Dow Jones via un tracker indiciel, c’est une bonne alternative.
Télécharger le DICI – Lyxor ETF DJIA FR0007056841
Lyxor ETF DJ GT50
- Code ISN: FR0007075494
- Gérant: Lyxor
- Frais de gestion : 0.40%
- Notation Morningstar: 5/5
- Risque du fonds: 6/7
- Éligibilité PEA : non
- Éligibilité SRD : oui
Ce tracker reproduit le Dow Jones Global Titans, ce qui est pas du tout pareil que le DJIA évoqué plus haut.
Le Down Jones Global Titans réunit des entreprises des bourses américaines (DJIA et Nasdaq), européennes et japonaises. L’objectif est de profiter du gratin des entreprises mondiales.
Avec ce tracker, vous investissez donc dans un indice qui possède en son sein Microsoft, Pfizer, Total, Vodafone, Nestlé, IBM, Siemens, Toyota, Allianz, ING, Barclays, Morgan Stanley…
Si votre souhait était d’avoir un tracker sur le DJIA, ce n’est pas le bon. Mais, il mérite tout de même une place dans votre portefeuille. Pourquoi ? Parce que ses résultats sont excellents !
Sur 10 ans, le LYXOR ETF DJ GT50 est 1er de sa catégorie avec +226.91%. Sur 3 ans, il est 2ème avec +50.02%.
Les frais de gestion courante sont dans la moyenne du marché avec 0.40% Le tracker est éligible au SRD, mais pas au PEA.
Télécharger le DICI LYXOR ETF DJ GT50 – FR0007075494.
Pourquoi investir dans un ETF sur le Dow Jones ?
Les avantages d’un fonds indiciel sur le Dow Jones :
- Investir dans l’indice historique de la Bourse de New York, un indice qui a connu une hausse considérable depuis sa création.
- L’indice est composé et modifié pour garder le gratin industriel de l’économie américaine.
- Un tracker Dow Jones vous permet d’investir dans des entreprises américaines avec un PEA.
- Le Dow Jones a montré par le passé qu’il résistait aux crises économiques et revenait plus fort.
- L’économie américaine reste la plus sûre du Monde.
- Si le Nasdaq connait des gains astronomiques ces dernières années, la bulle est possible. Le Dow Jones se compose, quant à lui, de valeurs qui ont prouvé leur résilience sur le passé.
Les inconvénients d’un fonds indiciel sur le Dow Jones :
- D’autres indices ont des croissances plus fortes (notamment le Nasdaq).
- Les trackers sur le DJIA ont des frais de gestion supérieurs aux trackers sur le CAC et ses sous-jacents.
- La Chine est une réelle menace sur le tissu industriel américain.
Si vous souhaitez un portefeuille de tracker diversifié, il est essentiel de posséder des valeurs américaines. Alors que l’on imaginait le Dow Jones stable et le Nasdaq qui s’envole, le premier a démontré qu’il est également capable de progresser.
Un tracker DJIA vous permet de reproduire passivement l’indice. Comme il monte depuis des années, le mieux à faire est d’acheter des titres et de ne rien faire. Votre investissement augmentera au fur et à mesure.
Pour limiter les risques inhérents aux variations de l’indice, achetez des actions en les répartissant. Exemple, il vaut mieux faire 10 achats bimensuels d’actions sur un tracker DJIA que de faire un achat élevé en une fois.
