Après le Nikkei, le Topix est l’autre indice phare de la Bourse de Tokyo. Découvrez-en plus sur le Topix, et surtout comment investir sur cet indice via les trackers.
Qu’est-ce que le Topix ?
Le Topix est l’acronyme pour Tokyo stock Price Index. Comme son nom l’indique, il est un indice de la bourse japonaise localisée à Tokyo.
Sa particularité est qu’il comprend un très grand nombre de sociétés différentes. Quand le Cac 40 comprend 40 sociétés, le Topix en a plus de 2000 !
Parmi elles, vous retrouvez des sociétés telles que Softbank, Nintendo, Hitachi, Panasonic, Shimano, Rakuten…
Les 3 meilleurs trackers Topix japonais
Rappel : Un tracker est un ETF (Exchange Traded Funds). Ce fonds côté permet avec une action d’investir sur un ensemble d’actions. Un tracker peut comprendre toutes les actions d’un indice (ex : CAC40), d’un pays, d’un secteur d’activité…
Les chiffres, prix, stats donnés dans cet article peuvent avoir évolué depuis la date de rédaction de l'article.
Lyxor TOPIX PEA
- Code ISN: FR0011871102
- Gérant: Lyxor
- Frais de gestion : 0.45%
- Notation Morningstar: 3/5
- Risque du fonds: 6/7
- Éligibilité PEA : oui
- Éligibilité SRD : non
Proposé par Lyxor, cet tracker indiciel sur les actions japonais du Topix a une grande force : il est éligible au PEA. Sa constitution permet donc d’entrer dans les avantages fiscaux du Plan d’Epargne Actions.
Le revers de la médaille sont les frais de gestion courante. Ils sont actuellement de 0.45%. Cela est donc très faible par rapport aux frais des fonds gérés de façon active par une société d’investissement, mais c’est plutôt élevé pour un tracker indiciel.
Actuellement, le titre du Lyxor Topix éligible au PEA est négocié autour de 20€. Tout particulier peut donc se placer sur ce titre. La liquidité est suffisante pour pouvoir acheter et vendre des titres n’importe quel jour.
Les performances de l’ETF sont moyennes. Morningstar le note 3/5. Avec un ration de Sharpe de 0.63 sur 5 ans, le tracker TOPIX a fait du +39% sur 5 ans et +12% sur 1 an. Ces résultats sont inférieurs à ceux de sa catégorie qui a réalisé du +52% sur 5 ans et +19% sur 1 an.
Les attraits de ce tracker sont donc principalement son éligibilité au PEA et son prix d’accès faible.
Télécharger le DICI Lyxor TOPIX PEA – FR0011871102
Amundi TOPIX EUR
Amundi TOPIX EUR- Code ISN: LU1681037609
- Gérant: Amundi
- Frais de gestion : 0.10%
- Notation Morningstar: 3/5
- Risque du fonds: 6/7
- Éligibilité PEA : non
- Éligibilité SRD : oui
Cet ETF proposé par Amundi n’est pas éligible au PEA. Cependant, il ne manque pas de qualités. Sa première est le faible niveau des frais. En effet, vous ne payerez que 0.10% de frais de gestion courante.
Comme il est souvent conseillé d’investir à long terme sur les trackers indiciels, ces frais minimes n’amputeront pas vos résultats.
Actuellement, le titre se négocie encore sous les 100€. La liquidité est plus faible que sur les trackers éligibles au PEA, mais elle reste très élevée avec plusieurs centaines d’échanges quotidiens.
Concernant les performances, si le tracker Amundi Topix EUR possède aussi une note de 3/5 sur Morningstar, elles sont meilleures que le Lyxor. Sur 5 ans, le tracker enregistre +41% et sur 1 an, il est à +19%.
Si vous avez un PEA à garnir, nous vous conseillons de vous orienter vers le tracker juste en-dessous. Mais, si votre PEA est déjà plein et que vous investissez via un compte-titres, ce tracker est un excellent choix pour investir sur la bourse japonaise.
Télécharger le DICI Amundi Topix eur – LU1681037609
Amundi PEA TOPIX
- Code ISN: FR0013411980
- Gérant: Amundi
- Frais de gestion : 0.20%
- Notation Morningstar: non noté
- Risque du fonds: 6/7
- Éligibilité PEA : oui
- Éligibilité SRD : non
Ce tracker est encore très récent pour tirer des conclusions sur ses résultats. En effet, Amundi a créé son ETF Amundi PEA Topix en avril 2019.
Il est éligible au PEA et ses frais sont inférieures à celui de Lyxor. Ils sont seulement de 0.20%.
Encore non notée par Morningstar, ce fonds a enregistré +13% pour sa première année d’existence. Les résultats sont à suivre, mais sur le papier, il a tout pour vous plaire : une répartition complète sur l’indice japonais, la possibilité de l’acheter via votre PEA, des frais de gestion faibles…
Télécharger le DICI Amundi Topix – FR0013411980
Pourquoi investir dans un ETF sur le Topix (Japon) ?
Les avantages d’un fonds indiciel sur le Topix :
- Le Topix est un vrai panorama de l’économie japonaise grâce à ses 2000 sociétés.
- Certains ETF sont éligibles au PEA. C’est votre seule opportunité d’investir sur la bourse du Japon via le PEA.
- Le Topix est idéal pour diversifier votre patrimoine en ayant aussi des titres sur le continent asiatique.
- Les frais de gestion des ETF sont bien en-dessous de ceux des fonds gérés activement. Pourtant, sur le long terme, très peu de gérants font mieux que les indices de référence…
- Le tracker indiciel est la solution adéquate quand vous n’êtes pas un spécialiste des sociétés japonaises. Il reprend l’indice global et la masse permet de profiter de l’économie japonaise sans être dépendant de quelques sociétés seulement.
- Le Japon est un acteur majeur de l’économie mondiale. Europe, Chine, Etats-Unis et Japon devraient faire partie de votre portefeuilles boursier.
Les inconvénients d’un fonds indiciel sur le Topix :
- Les trackers indiciels sur le Topix ont des frais plus élevés que ceux sur des indices européens.
- L’économie japonaise fait parfois peur sur le long terme. Très endetté, avec une population vieillissante et peu d’immigration, les risques d’un déclin sont réels.
